При аресте банковского счета рекомендовано своевременно консультировать адвоката и письменно запросить в банке информацию о причинах ареста счета. В зависимости от правовых оснований банка, адвокат принимает юридические меры по снятию ареста и предотвращению уголовных санкций в случае уголовного следствия.

Основания ареста банковского счета.

В банковской практике арест банковского счета может быть обоснован нарушением банковского договора и директив банка при „подозрительных“ трансакциях через банковский счет. В случае подозрительных трансакций, банк информирует владельца счета о нарушении банковского договора.

Владельцам европейских банковских счетов рекомендовано избегать недоговорные платежи третьим лицам, всегда указывать цель платежей с номером счета или реквизитами договора платежей, не задействовать частный банковский счет в предпринимательских целях, не задействовать банковский счет для торговли криптовалютой или торговли через онлайн-платформы, юридически не зарегистрированные в странах Евросоюза.

Трансакции считаются в банковской практике подозрительными при регулярных трансакциях на счета частных третьих лиц, трансакции с фиктивными / неустановленными целями платежей, предпринимательские платежи на частный банковский счет, регулярные частные торговые трансакции, трансакции с гражданами или резидентами стран санкционного режима.

Арест банковского счета может быть также обоснован уголовным следствием против владельца банковского счета в связи с подозрением в совершении экономических преступлений. На практике наиболее часты обвинения в отмывании денег, мошенничестве, торговой краже с задействием банковского счета.

При активном уголовном следствии против владельца банковского счета, банк получает оповещение прокуратуры с указанием причин следствия, прокуратуры следствия и номера дела прокуратуры.

Действия при аресте банковского счета.

При аресте банковского счета адвокат запрашивает информацию банка о статусе банковского договора счета и информацию об уголовном следствии.

При ознакомлении с материалами дела следствия, адвокат согласовывает с владельцем арестованного счета показания и доказательства по предъявленному обвинению и заявляет прокуратуре меры по закрытию уголовного следствия.

При достаточном юридическом обосновании следствие прекращается без обвинения в срок от 6 до 10 месяцев после дачи показаний. При получении сообщения прокуратуры о прекращении следствия, адвокат истребует от банка снятие ареста и трансфер денежных средств владельцу счета.

Рекомендация при аресте банковского счета.

При аресте банковского счета рекомендовано задействие адвоката. Адвокат поддерживает грамотно коммуникацию с банком, показания следствию, заявляет ограничение возможных штрафных и уголовных санкций. 

Наши адвокаты консультируют специализированно по вопросам банковского и уголовного права. 

Контактируйте наших специалистов в Германии.