Арест банковского счета физического или юридического лица может быть обоснован нарушением банковского законодательства или директив банка при запрещенных и „подозрительных“ трансакциях через банковский счет. Немецкая и европейская банковская практика подчинены финансовому, уголовному и санкционному надзору, что обуславливает регулярный банковский контроль.

При аресте банковского счета рекомендовано своевременно консультировать адвоката и письменно запросить в банке информацию о причинах ареста счета. В зависимости от правовых оснований банка, адвокат принимает юридические меры по снятию ареста и предотвращению уголовных санкций против владельца счета и участников банковских трансакций.

Владельцам банковских счетов рекомендовано соблюдать регулярные правила проведения трансакций, правила финансовой отчетности и коммуникации с банками. Трансакции считаются в банковской практике подозрительными при трансакциях с фиктивными / неустановленными целями платежей, при предпринимательских платежах на частный банковский счет, при трансакциях с гражданами или резидентами стран санкционного режима. Трансакции считаются запрещенными при активных нарушениях банковского или уголовного законодательства. На практике наиболее часты случаи ареста банковских счетов при обвинении в отмывании денег, мошенничестве, торговой краже с задействием банковского счета.

При активном уголовном следствии против владельца банковского счета, банк получает оповещение прокуратуры с указанием статуса следствия и номера дела прокуратуры. При аресте банковского счета адвокат запрашивает информацию банка об уголовном следствии. При ознакомлении с материалами дела следствия, адвокат согласовывает с владельцем арестованного счета показания и доказательства по предъявленному обвинению и заявляет прокуратуре меры по закрытию уголовного следствия.

При достаточном юридическом обосновании следствие прекращается без обвинения в срок от 6 до 10 месяцев. При получении сообщения прокуратуры о прекращении следствия, адвокат истребует от банка снятие ареста и трансфер денежных средств владельцу счета.